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| 报告页数 | 73页 | 图表数 | 91个 | |
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报告目录： 第一部分 2006年终期金葵花理财指数结果及含义
一、总指数明显反弹，主要是由于投资工具认同感提升，同时高收入者投资理财能力明显提升且更加理性
附表 2006年终期金葵花理财指数结果及其构成
附图 1-5期金葵花理财指数
（一） 总指数上升只要是由于投资工具认同感大幅提升
附图 1-5期金葵花理财指数一级指标变化图
（二）宏观环境变动预期：经济持续发展信心增长最大
附图 宏观环境变动预期二级指标变化图
附表 宏观环境变动预期二级指标增长率
（三）整体收支预期：收益时机判断提升最多
附图 整体收支变动预期二级指标变化图
附表 整体收支变动预期二级指标增长率
（四）理财支持能力：专业投资理财能力提升明显
附图 理财支持能力二级指标变化图
附表 理财支持能力指标增长率
（五）高收入群体理财更加理性，理财行为向专家预期接近
附图 指数二级指标占理论最大值比重与专家权重对比变动图
二、人口统计因素对高收入群体理财指数影响
（一）年龄越轻理财越活跃，40岁以下是理财活跃群体
附图 各年龄层次指数得分
附图 5期各年龄层次指数得分
（二）学历越高理财越活跃，研、本学历人群理财最活跃
附图 不同受教育程度的指数得分
附图 5期不同教育背景群体指数分布图
（三）外企、事业单位中高管的理财活动最为活跃
附图 各职业指数得分
（四）金融资产越多理财越活跃，对现有投资及服务选择机会不满
附图 不同金融财产的指数得分
附图 5期家庭金融资产指数分布图
附图 不同金融资产的二级指数得分比较
附表 不同金融资产层次群体的指数及其构成
三、都市高收入群体理财指数分城市研究
（一）广州迅速攀升，一线城市京沪惠理财全面活跃
附图 分城市指数变动图
附表 七个城市各自的指数计算结果（2006年第五期）
附表 广州05、06年得分比较
（二）七城市特点分析
1、北京：一心关注投资（工具、理念、能力提升显著）
附图 北京五期指数二级指标得分对比
2、上海：重视投资工具，关注宏观经济发展
附图 上海五期指数二级指标得分对比
3、广州：关注国内外环境
附图 广州五期指数二级指标得分对比
4、武汉：奋起直追
附图 武汉五期指数二级指标得分对比
5、成都、西安、沈阳：还在观望
附图 成都五期指数二级指标得分对比
附图 西安五期指数二级指标得分对比
附图 沈阳五期指数二级指标得分对比
（三）小结
附表 七城市一级指标变动表（与2005年终期对比）
四、高收入群体的亚群体划分－零点价值观测量模型
（一） 四类群体均有一定规模，人口学特征不十分显著
附图 不同价值观高收入群体规模
附图 不同价值观群体的年龄分布
附图 不同价值观群体的年龄分布
附图 不同价值观群体的学历分布
附图 不同价值观群体的金融资产情况
（二） 新潮型群体理财指数得分最高，谨慎型指数得分全面落后
附表 四类价值观群体指数计算表
附图 不同价值观高收入群体二级指标得分
五、理财工具认同评价
（一）总体评价：股票和基金受青睐，挤占了保险、子女教育基金、国债的空间，房地产基本持平
附图 1-5期各理财投资品种价值认同程度
（二）投入程度：股票居首位，挤占了保险、子女教育基金、国债、房地产等的投资额度，基金持平,整体投资紧跟市场
附图 1-5期高收入群体投资较高的品种变动图
附图 七城市目前投资最大的投资品种
（三）收益满意度：股票大幅上升，房地产有所下降但仍与和股票并列最满意收益率投资品，基金也明显上升
附图 1-5期高收入群体对投资品种收益最满意程度变动图
（四）偏好度：股票、基金大幅提高进入前三，保险、房地产也有较大提升，子女教育储蓄明显下滑
附图 1-5期高收入阶层最钟爱的投资品种变动图
附表 2006年终期各地区高收入群体最钟爱的投资品种（升降相对于2005年终期）
附表 2005年终期各地区高收入群体最钟爱的投资品种（升降相对于2004年终期）
附表 2004年终期各地区高收入群体最钟爱的投资品种（升降相对于2004年首期）
附表 2004首期各地区高收入群体最钟爱的投资品种
（五）求知度：重视对股票、保险和基金等目前收益情况良好或稳定的投资品种的学习
附图 1-5期高收入阶层对投资品种知识掌握程度变动图
（六）投资倾向：投资整体活跃，股票、基金投资可能性回升显著，房地产、保险也会加大投入
附图 1-5期高收入群体在未来进一步投资可能性变动图
第二部分 都市高收入群体的投资理财实录
一、总体收入：06年人均增长8.6%,07年预计人均增长10.8%
附图 2006年高收入群体收入变化
附图 2006年高收入群体收入变化值
附图 2007年高收入群体预计收入变化
附图 2007年高收入群体预计收入变化值
二、06年投资理财收益：房地产、股票、基金收益最高，平均收益率16.6%，投资理财助个人总资产增长6.1%
附图 2006年高收入群体的投资选择
附图 高收入群体各个投资工具投入占个人资产比重
附图 2006年高收入群体在各投资方向上收益率
三、07年投资理财预期：持续看好股票、房地产与基金
附图 2007年高收入群体的投资工具选择
附图 2007年高收入群体对各投资工具的收益预期
第三部分 个人理财服务需求研究
附图 感兴趣的理财产品服务
附图 服务提供和信息交流方式
附图 各类投资品资讯服务
第四部分 高收入群体对银行的认知情况
一、了解程度：工行领先，招行位于工行、建行之后
附图 03-06年高收入群体最了解银行得票率变动图
附图 06高收入群体最熟悉的非国有股份制银行
二、亲和度：工行、招行领先
附图 03-06年最代表中产阶级银行得票率变动图
附图 06最代表中产阶级银行的非国有股份制银行排名
附图
附图 06最代表中产阶级银行的非国有股份制银行排名
三、美誉度：招行给人印象最好，最具创新性，但信赖感不及工行
附图 03-06年高收入人群心目中印象最好的银行得票率变动图
附图 06高收入群体心目中印象最好的非国有股份制银行排名
附图 03-06年高收入人群心目中最信赖银行得票率变动图
附图 06高收入群体个人最信赖的非国有股份制银行排名
附图 03-06年高收入人群心目中最具创新精神银行得票率变动图
附图 06高收入群体认为创新性最好的非国有股份制银行
四、看好度：招行全面领先
附图 03-06年高收入人群心目中最具发展潜力银行得票率变动图
附图 06高收入群体认为最具发展潜力的非国有股份制银行
附图 03-06年高收入人群最可能在未来选择的银行得票率变动图
附图 06高收入群体未来最有可能选择的非国有股份制银行
五、各大银行排行总榜：工行、招行领先，各项名次依旧
附表 银行排行榜（2006年第五期）
附表 银行排行榜（2005年第四期）
六、总体评价：招行落后于工商，位居第二
附图 高收入群体对银行的综合评价（2006年终期）
附图 高收入群体对银行的综合评价（2005年终期）
附图 高收入群体对银行的综合评价（2004年终期）
附图 对银行的综合评价（2003年终期）
七、银行认知小结：招行在工行之后排名第二，但招行在印象、创新性、看好度、选择度上领先
附录部分：
一、金葵花理财指数定义及高收入群体界定
（一）研究目的
（二）指数界定与权重
（三）指数的含义
（四）指数的特点
（五）高收入群体的界定
附表：预测高收入群体的城市总量
从财富和外显符号来衡量
二、指数研究方法
（一）问卷调查与实地质量控制
1. 调查区域与样本量
附表 2006年终期指数受访对象各城市分布
附表 2006年终期指数受访对象各城市职业分布
附图 2006年终期受访者男女比例
2. 受访对象
3. 抽样方式
4. 访问方式
5. 复核方式
6. 数据处理
（二） 指数计算方法
（三）指数计算方法修正
三、2006年终期指数高收入群体的基本情况
1. 年龄结构以30到50岁之间为主
附图 五期受访者年龄结构
2. 学历结构以大学教育为主
附图 五期受访者学历结构
3. 职业分布
附图 2006年终期受访者职业分布（配额）
4. 行业分布
附图 2006年终期受访者行业分布
5. 样本所使用的银行服务分布
附图
报告简介
本次研究基于前四期的主要研究成果，并引入了价值观测量模型对高收入群体的生活形态和理财观念进行了全新的划分。主要研究发现有：总指数明显反弹，主要是由于投资工具认同感提升，同时高收入者投资理财能力明显提升且更加理性；人口统计因素对理财指数影响：低龄、高学历、高资产、外企、事业单位中高管是理财活跃群体；高收入群体理财指数分城市各有特征；理财工具认同评价：股票和基金受青睐，挤占了保险、子女教育基金、国债的空间，房地产基本持平；个人理财服务需求：创新理财产品需求旺盛；对证券投资、外汇买卖感兴趣；便捷的服务方式如网上银行更受欢迎；房地产投资信息依然很受欢迎；银行排名：招行、工商整体最优，互有高低。
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