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2007－2008年中国个人理财产品市场深度分析及战略咨询报告

完成日期：2008年02月

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价格	11500元	12000元		12500元
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第一章研究概述
　　第一节研究背景
　　第二节研究内容
　　第三节研究方法
　　第四节研究结论
第二章个人理财产品定义及特性
　　第一节个人理财定义
　　　　一、个人理财
　　　　二、传统与现代个人理财比较
　　　　三、个人理财的范围
　　　　四、理财规划的核心与步骤
　　第二节个人理财分类
　　　　一、低风险低收益类
　　　　二、风险适中收益可观
　　　　三、高风险高收益
第三章全球个人理财市场环境评述
　　第一节全球经济发展环境
　　　　一、2004-2007年全球经济发展概述
　　　　二、2004-2007年主要经济体经济发展概述
　　　　三、经济全球化进程加快
　　　　四、美国次级债对全球经济的影响
　　第二节全球政治发展环境
　　　　一、2004-2007年全球政治环境发展
　　　　二、2004-2007年主要经济体政治环境发展
　　　　三、理财师资格认证制度
　　　　四、欧美对个人理财的监管概述
　　第三节全球个人理财社会环境
　　　　一、全球化与收入分配差距
　　　　二、主要国家基尼系数
　　　　三、发展中国家的个人收入两极分化分析
第四章全球个人理财市场发展概述
　　第一节全球个人理财市场发展概况
　　　　一、各国市场体系不同
　　　　二、全球个人理财产品在需求推动下创新
　　　　三、个人理财市场的主要参与者
　　　　四、国外券商提供的理财服务
　　第二节美国个人理财市场发展概况
　　　　一、美国个人理财市场发展阶段
　　　　二、美国个人理财业的商业运营状况
　　　　三、美国的独立账户资产管理市场
　　　　四、美国证券市场理财产品市场
　　　　五、美国理财业的执业资格
　　　　六、美国专户理财的费用结构
　　　　七、美国商业银行个人理财业务
　　　　八、美国个人理财市场发展趋势分析
　　第三节欧洲主要国家个人理财市场发展概况
　　　　一、2005-2007年英国个人理财市场
　　　　　1.英国现代理财观念
　　　　　2.英国中小学开设个人理财课
　　　　　3.英国政府设立儿童信托基金
　　　　　4.英国个人理财市场高度社会化
　　　　　5.2005-2007年英国基金规模及现状
　　　　　6.英国个人理财市场的购买特性
　　　　　7.英国个人理财市场发展趋势
　　　　二、2005-2007年德国个人理财市场
　　　　三、2005-2007年法国个人理财市场
　　　　四、2004-2007年意大利个人理财市场
　　第四节日本个人理财市场
　　　　一、2004-2007年日本个人资产规模
　　　　二、FP资质认证促进日本个人理财市场规范化
　　　　三、日本个人理财市场法律环境
　　　　四、日本银行个人理财业务的三大工具
　　　　五、2005-2007年日本基金市场分析
　　　　六、2005-2007年日本股票市场分析
　　　　七、日本个人理财市场发展趋势分析
　　第五节澳大利亚个人理财市场
　　　　一、2005-2007年澳大利亚经济增长
　　　　二、澳大利亚个人理财业务的发展
　　　　三、澳大利理财教育体系
　　　　四、澳大利亚个人理财监管架构
　　　　五、澳大利亚管理基金市场竞争格局
　　　　六、澳大利亚理财业务经营模式多样化
　　　　七、澳大利亚个人理财市场发展趋势
第五章中国个人理财市场发展环境分析
　　第一节中国个人理财经济环境
　　　　一、2004-2007年国民经济发展分析
　　　　二、2004-2007年中国经济结构分析
　　　　三、2004-2007年中国基金市场分析
　　　　四、2004-2007年中国股票市场分析
　　　　五、2004-2007年中国外汇市场分析
　　　　六、2004-2007年中国债券市场分析
　　　　七、2004-2007年中国期货市场分析
　　第二节中国个人理财政策环境
　　　　一、政策调整银行获更多创新自主权
　　　　二、中国外汇管理政策
　　　　三、证券公司定向资产管理业务实施细则
　　　　四、QDII相关政策
　　　　五、QFII相关政策
　　第三节中国个人理财市场社会环境
　　　　一、中国社会结构转型现状及趋势
　　　　二、2005-2010年中国个人金融资产规模
　　　　三、中国中高收入群体的结构分布
　　　　四、中国财富集中化趋势十分明显
　　　　五、中国居民理财观念的变革
第六章中国个人理财发展现状分析
　　第一节中国个人理财市场现状
　　　　一、中国个人理财市场供给分析
　　　　二、中国个人理财市场需求年均增长30%
　　　　三、个人理财市场竞争激烈
　　　　四、中国个人理财市场需求激发不足
　　第二节中国个人理财市场竞争格局
　　　　一、中国金融机构的分业经营
　　　　二、个人理财市场竞争存在严重的同质化
　　　　三、中国商业银行个人理财市场竞争力SWOT分析
　　　　四、外资在华银行个人理财市场竞争力SWOT分析
　　　　五、券商个人理财市场竞争力SWOT分析
　　　　六、外资理财机构主打高端理财市场
　　第三节中国个人理财市场的问题
　　　　一、宣传力度不够
　　　　二、产品设计单一且同质，透明度不足
　　　　三、理财业务环境不完善
　　　　四、运行机制保障不力
　　　　五、理财业务手段落后
　　　　六、缺乏高素质的理财专业人才
　　第四节中国个人理财市场发展趋势
　　　　一、理财需求多层次、差异化
　　　　二、个人理财进入发展时期
　　　　三、理财市场将成为各类金融机构竞争的焦点领域
　　　　四、法律环境逐步完善
　　　　五、金融机构理财业务差异化竞争
第七章中国个人理财细分市场现状与趋势分析
　　第一节股票理财市场
　　　　一、2006-2008年股票市场发展阶段性分析
　　　　二、股票在个人理财市场的风险收益定位
　　　　三、中国股票市场理财理念分析
　　　　四、中国股票市场理财渠道分析
　　　　五、股票理财竞争力SWOT分析
　　　　六、中国股票理财市场发展趋势分析
　　第二节基金理财市场
　　　　一、2005-2007年中国基金市场交易规模
　　　　二、基金个人理财资金来源
　　　　三、中国基金理财产品的发行
　　　　四、中国基金理财产品结构
　　　　五、中国基金理财市场渠道分析
　　　　六、中国居民基金理财观念
　　　　七、中国基金理财市场发展趋势
　　第三节外汇个人理财市场
　　　　一、中国外汇保证金交易政策
　　　　二、中国外汇理财产品的供给分析
　　　　三、中国外汇理财产品的渠道分析
　　　　四、外汇理财产品的竞争力SWOT分析
　　　　五、外汇结构性产品成为投资热点
　　　　六、中国外汇理财市场发展趋势
　　第四节债券市场
　　　　一、2005-2007年中国债券市场现状
　　　　二、2005-2007年国债发行及交易情况
　　　　三、公司债的主要投资主体
　　　　四、个人债券理财市场现状
　　　　五、个人债券理财市场发展趋势
第八章中国个人理财市场运作机构分析
　　第一节银行个人理财业务
　　　　一、商业银行个人理财业务发展滞后
　　　　二、商业银行个人理财业务现状
　　　　三、商业银行个人理财业务的问题
　　　　四、2005-2007年主要银行个人理财业务对比
　　　　五、银行个人理财业务竞争力SWOT分析
　　　　六、影响银行个人理财业务的主要因素
　　　　七、银行个人理财业务发展趋势
　　第二节券商个人理财业务
　　　　一、证券公司定向资产管理业务实施细则
　　　　二、券商发展个人理财业务的必要性
　　　　三、券商发展个人理财业务的可行性
　　　　四、券商个人理财业务SWOT分析
　　　　五、主要券商个人理财业务发展现状
　　　　六、券商个人理财业务发展趋势
　　第三节保险公司个人理财业务
　　　　一、保险个人理财业务的基本内容
　　　　二、保险公司通过个人理财业务提高增值服务
　　　　三、保险公司个人理财业务竞争力SWOT分析
　　　　四、保险公司个人理财产品现状
　　　　五、保险个人理财市场发展趋势
　　第四节基金管理公司个人理财业务
　　　　一、9家基金公司获专户理财资格
　　　　二、基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法
　　　　三、2005-2007年基金管理行业竞争格局
　　　　四、基金行业个人理财业务竞争力SWOT分析
　　　　五、基金行业个人理财业务发展趋势
第九章银行个人理财业务市场主体竞争力分析
　　第一节工商银行
　　　　一、企业发展背景分析
　　　　二、企业业务模块BCG模型分析
　　　　三、公司个人理财业务运作现状
　　　　四、个人理财业务销售情况
　　　　五、企业个人理财业务竞争力SWOT分析
　　　　六、DHD研究成果及战略建议
　　第二节建设银行
　　第三节农业银行
　　第四节浦发银行
　　第五节招商银行
　　第六节广东发展银行
第十章券商个人理财业务主体竞争力分析
　　第一节中信证券
　　　　一、企业发展背景分析
　　　　二、企业业务模块BCG模型分析
　　　　三、公司个人理财业务运作现状
　　　　四、个人理财业务销售情况
　　　　五、企业个人理财业务竞争力SWOT分析
　　　　六、DHD研究成果及战略建议
　　第二节国泰君安
　　第三节海通证券
　　第四节华泰证券
　　第五节申银万国
第十一章基金管理公司个人理财业务主体竞争力分析
　　第一节嘉实基金管理公司
　　　　一、企业发展背景分析
　　　　二、企业业务模块BCG模型分析
　　　　三、公司个人理财业务运作现状
　　　　四、个人理财业务销售情况
　　　　五、企业个人理财业务竞争力SWOT分析
　　　　六、DHD研究成果及战略建议
　　第二节工银瑞信
　　第三节博时基金管理
　　第四节鹏华基金管理
　　第五节易方达基金管理
第十二章中国个人理财市场机会与风险
　　第一节技术风险
　　第二节市场风险
　　第三节政策风险
　　第四节管理风险
　　第五节操作风险
第十三章个人理财业务市场DHD研究成果及战略建议
　　第一节中国个人理财业务市场的DHD研究成果
　　第二节中国个人理财业务市场的DHD战略建议



报告简介

　　未来中国个人理财市场在各方推动下，需求年均猛增30%
　　近20年来我国居民的金融资产存量增长了200倍，年均名义增长率达到30％，远高于同期GDP的增长速度。2005年底的统计数据显示，居民个人金融资产占全部金融资产的比重也由20世纪90年代初的40％左右上升到60％多，目前仍在不断上升。《安盛生活信心指数调查》中高端消费者目前资产组合都相对比较简单，主要为房产、股票和储蓄，只有31.3%的人拥有投资保险组合。另一些调查数据也揭示了该人群对理财服务的巨大需求：约78%的被受访者需要理财服务；50%以上的人愿意为理财服务支付费用；未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长；2005年我国中高端消费者人数约为290万，至2015年这个数字将剧增为850万；预计，到2012年我国中高端消费者的寿险消费将占整个市场的35%，可谓潜力无限。
　　目前，国内提供个人理财服务的机构主要有国内商业银行，外资银行以及专门的理财公司（香港称作资产管理公司）。中国国内商业银行所提供的个人理财产品比较单一，且以代理业务为主，收益率也较低，不过国内银行网点覆盖较多。反观外资银行，具有强大的经营网络，雄厚的资金实力，先进的经营管理经验，以及丰富而又成熟的业务种类，使得外资银行在产品及服务上都具有绝对的优势，但是外资银行的营销渠道却处于劣势，开拓国内市场遇到诸多困难。
　　本篇报告从全球个人理财市场的发展环境（包括经济环境、社会环境、政策环境、产品环境、消费者环境等）多方面多角度地分析全球范围内的个人理财业务现状、产品状况、竞争结构现状、趋势及标杆企业剖析。我们研究小组着重分析了中国个人理财市场现状、个人理财产品设计、国内银行、券商、外资银行等个人理财产品竞争力比较、中国各类个人理财细分市场的现状及趋势及标杆企业分析。同市面上其他产品相比，我们突出的地方是我们的分析内容，和报告严谨的逻辑思路，为您深入了解个人理财市场最富价值的DHD研究成果及战略建议。

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