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2006年中国银行业研究咨询报告
完成日期：2006年03月
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| 优惠价 | 6000 | 6500 | 7000 | |
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报告目录 查看简介
第一部分 行业特点及投资特性第一章 银行业投资特性分析
第一节 银行业的定义及分类
一、行业分类
二、业务分类
第二节 银行业特性分析
一、银行业务特性
二、银行业投资回收期分析
三、银行业的投资风险
四、我国银行业的成长性和发展潜力
五、我国银行业的行业周期
六、银行业的进入壁垒
第二部分 行业发展概况分析
第二章 中国银行业发展状况
第一节 中国银行业发展总体情况
一、中国银行业在金融业中的地位
二、中国银行业概览
第二节 中国银行营业设施构成
一、银行营业设施的占有状况
二、中国银行营业网点的地区分布
第三节 2005年中国银行业运营状况
一、货币供应总量增长总体适度
二、金融机构存款稳定增长
三、金融机构贷款平稳增长
四、基础货币平稳增长
五、人民币存贷款利率保持稳定
第四节 2005年中国银行业运营状况分析
第五节 2005金融信息化建设回顾
一、金融业信息技术应用热点纷呈
二、新一代核心业务系统
三、支付结算体系建设步步推进
四、金融监管延伸至信息化领地
五、IT新使命助银行公司治理一臂之力
六、全方位构筑金融信息安全体系
七、电子银行推动金融业务创新
八、银行卡实现质的飞跃
九、中小银行进入信息化建设高峰
第六节 新银行业发展现状
一、新银行业发展现状
二、网络银行现状及建议
三、手机银行现状及前景
第三章 细分业务现状分析
第一节 银行卡业务
一、银行卡介绍
二、银行卡发展概况
三、2005年我国银行卡产业发展盘点
第二节 理财业务
一、理财业务的市场规模
二、银行个人理财业务的发展现状
三、各银行理财服务比较
四、2005年度理财产品收益系数排名
五、2005年理财产品市场点评
六、国内个人理财业务存在的问题
七、国内个人理财业务发展建议
第三节 保理业务
一、保理业务介绍
二、保理业务的特点
三、保理业务的发展
第四节 信贷业务
一、信贷业务现状
二、信贷业务存在的问题及建议
第五节 票据业务
一、票据业务介绍
二、票据业务存在的问题及建议
第六节 公开市场业务
一、公开市场介绍
二、公开市场业务发展现状
三、2005年公开市场情况分析
四、2006年公开市场操作彰显调控主动性和有效性
第七节 银行间业务发展现状及2006年展望
一、银行间外汇市场
二、银行间债券市场
第四章 银行改革发展现状
第一节 中国银行业改革的历史回顾
一、国家专业银行阶段（1984-1994）
二、国有独资商业银行阶段（1994-2003）
三、国家控股的股份制商业银行阶段（2003-至今）
四、国际经验支持中国银行业改革开放
第二节 商业银行改革情况
一、产权变革对中国银行业的意义
一、产权变革的主要方式
三、2005年国有商业银行整体嬗变
四、商业银行改革建议
第三节 政策银行改革情况
一、重新定位
二、建设综合性开发金融机构
三、全新的业务空间
四、三家银行的经验
第四节 农村信用社的改革情况
一、农村信用社改革发展历程简要回顾及问题
二、农村信用社改革的主要成效
三、改革实践中的主要矛盾和突出问题
四、深化农村信用社改革的政策建议
第五节 境外战略投资者在国有银行改革中的现状
一、外资进入的六年全景
二、股份制银行
三、国有银行
四、银行业开放进入新阶段
第六节 2006年将加快推进金融体制改革
一、中国银行业在改革中迎战全面开放
二、2006年积极稳妥地推进资本市场改革和发展
三、2006年银行业改革凸现三大看点
第五章 央行的发展和银监会的组建
第一节 央行的发展
一、我国中央银行制度的形成和发展
二、中国人民银行的职能演变
第二节 银监会的地位和作用
一、银监会的组建
二、银监会的职能
三、监管手段和监管模式的推行
第六章 银行不良资产处置
第一节 坏账的潜在威胁的客观评估
一、坏账的规模和成因
二、坏账对国民经济造成的风险
第二节 国家财政政策和坏账治理的关系
一、坏帐损失的承担方式和弥补方法
二、依靠国家财政进行坏帐治理的一些新思路
第三节 四大资产管理公司的现状和未来
一、资产管理公司运营的成本收益分析
二、资产管理公司的优势和劣势
第三部分 行业竞争格局与创新
第七章 中国银行业发展的影响因素
第一节 中国经济发展形势对银行业的影响
一、2006年国家经济工作重点对银行业的影响
二、2006年宏观经济形势分析
第二节 其他金融投资工具发展对银行业的影响
一、大众化投资工具--基金的影响
二、2006年基金市场预测
三、保险业的发展对银行业影响
四、债券业的发展对存款的影响
五、信托业发展对银行业的影响
六、股市的发展对银行业的影响
七、房地产行业发展对银行业的影响
第八章 银行业竞争格局构成
第一节 我国银行业竞争格局的构成
一、中国银行业竞争格局概况
二、新进入者对竞争格局的影响--银行业准入
三、四大专业银行处于垄断地位
四、我国银行业的行政垄断
第二节 银行业竞争力分析
一、全国商业银行竞争力分析
二、国有商业银行竞争力分析
三、上市股份制银行竞争力分析
四、上市股份制银行竞争力点评
第三节 可发掘的竞争能力--零售银行
一、零售银行业产品的分类及分析
二、2005年商业银行零售业现状分析
三、国内商业银行零售业务的发展策略
四、内外资银行较劲零售业务
五、零售银行：流程重组进行时
第九章 重点企业分析
第一节 中国银行
一、银行简介
二、经营情况
三、股改情况
第二节 中国工商银行
一、银行简介
二、具体业务
三、经营情况
四、优势分析
五、股改情况
第三节 中国农业银行
一、银行简介
二、经营情况
第四节 中国建设银行
一、银行简介
二、经营情况
三、股改情况
四、建行上市情况
第五节 中国交通银行
一、银行简介
二、经营情况
第六节 中国招商银行
一、银行简介
二、经营情况
第七节 中国光大银行
一、银行简介
二、经营情况
第八节 华夏银行
一、银行简介
二、经营情况
第九节 民生银行
一、银行简介
二、经营情况
第十节 中信银行
一、银行简介
二、经营情况
第十一节 上海浦东发展银行
一、银行简介
二、经营情况
第十二节 深圳发展银行
一、银行简介
一、经营情况
第四部分 行业国际化动态分析
第十章 中国银行加紧准备、应对挑战
第一节 入世我国银行业受到的冲击
一、WTO中与银行业相关的条款的解读
二、加入WTO对我国银行业的正面影响
三、加入WTO给我国银行业带来的压力和冲击
第二节 外资银行发展现状
一、2005年外资银行在中国发展情况
二、2006年底中国将全面向外资银行开放人民币业务
三、区域外资银行发展情况
第三节 经营管理体制的国际化
一、中国银行业国际化的路径分析
二、我国银行管理体制上的主要缺陷
第四节 金融业要积极应对2006年全面开放
第十一章 国外银行业发展现状分析
第一节 21世纪国外银行业特征
一、经营全能化
二、业务全球化
三、竞争白热化
四、规模大型化
五、服务创新化
六、收入多元化
七、管理系统化
八、行为法制化
九、手段现代化
十、体制股份化
第二节 2005全球1000家大银行排名情况
一、2005年度全球银行最新排名情况及主要指标分析
二、合并依然是全球银行业发展的主要趋势
三、世界1000强银行最新排行榜俄罗斯22家银行上榜
第三节 国外银行发展经验借鉴及启示
一、外资银行的管理经验借鉴
二、美国处理银行不良资产的经验对我国的启示
三、墨西哥银行私有化的启示
第四节 中外银行大比拼
一、中外银行的经营合作
二、我国居民对外资银行选择分析
第五部分 发展趋势与对策分析
第十二章 银行业发展趋势分析
第一节 现代商业银行的发展趋势
一、央行最新货币政策及2006年趋势
二、金融产品拓展创新的加剧
三、金融网络革命的进一步发展
四、银行业务全能化的不断突破
五、国际资本的流动速度、流向结构和流动的形式
六、银行业间的并购愈演愈烈
七、中国银行业发展九大趋势
第二节 金融控股
一、中信控股成立
二、历史与现状
三、世界性趋势
四、中国的对策
第三节 拓展资本市场
一、资本市场的迅速发展对我国银行业的冲击和挑战
二、资本市场发展给商业银行带来的机遇
三、银行业发展投资银行业务是大势所趋
四、国有商业银行开展投资银行业务的优势
五、国有商业银行发展投资银行业务的思路
第四节 银行集团化
一、国外经验可借鉴
二、我国银行业的发展现状
三、银行集团化对中国经济发展的战略意义
第五节 银行并购
一、世界银行并购潮
二、我国银行联合并购
三、国际银行业并购浪潮对我国银行启示
第六节 中国银行业的二元化发展趋势
一、国有企业融资现状
二、民营企业
三、企业融资状况决定银行的二元化发展趋势
四、银行的二元化趋势
第七节 网络电子化趋势
一、国外银行电子化进程
二、中国银行电子化建设
第八节 中间业务将成为竞争的焦点
一、国际银行中间业务占银行业务比重提高
二、中国银行业传统业务空间将越来越少
三、中间业务是中国银行业有待开发的业务领域
第十三章 银行业突破管理
第一节 战略突破
一、城市商业银行区域发展的战略选择
二、拓展资本市场是商业银行的战略选择
第二节 管理突破
一、ISO09000银行管理新模式
二、银行业务流程再造
三、风险管理能力--商业银行的核心能力
四、客户关系管理
第三节 营销突破
一、国有商业银行的信贷营销
二、商业银行存款营销的现状与对策
三、蒙特利尔银行营销网上业务策略与启示
第十四章 银行业发展的机会与对策
第一节 国有独资商业银行的经营策略分析
一、国有商业银行重新定位
二、从银行内部管理来看
三、从市场开拓方面来看
四、国有商业银行应对利率市场化的策略
第二节 股份制商业银行经营策略分析
一、建立现代公司治理结构
二、建立金融创新机制
三、建立中间业务开发平台
四、建立以金融电子化为核心的现代化技术系统
五、建立有特色的金融企业文化
第三节 城市商业银行经营策略分析
一、城市商业银行经营策略存在的差异
二、城市商业银行应对挑战的主要经营策略
三、创新才会发展
四、真正重视人才
五、实施公司联合
第四节 农村信用社经营策略分析
一、创新是发展的有力武器
二、正确处理好支农与资金安全的关系
三、因地制宜，加快组建区域性农村商业银行步伐
附录
附录一 国外主要的商业银行机构
附录二 我国银行评级情况
附录三 商业银行中间业务暂行规定
附录四 中国人民银行关于落实《商业银行中间业务暂行规定》有关问题的通知
一、关于商业银行中间业务的准入
二、各商业银行应对已开办中间业务进行清理和分类
三、严格控制商业银行开办代理证券业务
四、商业银行要加强风险管理，建立中间业务定期报告制度
五、农村信用合作社、城市信用合作社可以开办中间业务
附录五 商业银行中间业务参考分类及定义
一、支付结算类中间业务
二、银行卡业务
三、代理类中间业务
四、担保类中间业务
五、承诺类中间业务
六、交易类中间业务
七、其他类中间业务
附录六 其它一些外国银行的简单介绍
第一节 渣打银行
一、渣打银行StandardCharteredBank
二、主要业务经营指标
三、渣打银行在华业务发展
四、渣打银行在中国设机构
第二节 韩国外换银行
一、韩国外换银行KoreaExchangeBank
二、主要业务经营指标
三、韩国外换银行在华业务发展
第三节 美洲银行
一、美洲银行BankofAmerica，N.A
二、主要业务经营指标
三、美洲银行在华业务发展
第四节 美国花旗银行
一、花旗集团Citigroup，lnc
二、主要业务经营指标
三、花旗集团在华业务发展
四、花旗银行在中国机构
第五节 汇丰银行
一、香港上海汇丰银行有限公司
二、主要业务经营指标
三、香港上海汇丰银行在中国内地业务发展
第六节 德意志银行
一、德意志银行DeutSCheBankAG
二、主要业务经营指标
三、德意志银行在华业务发展
第七节 澳洲联邦银行
一、澳洲联邦银行CommonwealthBankofAustralia
二、主要业务经营指标
三、澳洲联邦银行在华业务发展
第八节 樱花银行
一、樱花银行TheSakuraBank
二、主要业务经营指标
三、樱花银行在华业务发展
第九节 东京三菱银行
一、东京三菱银行TheBankOfTokyo-Mitsubishi，Ltd
二、主要业务经营指标
三、东京三菱银行在华业务发展
图表目录
图表：银行业中间业务分类表
图表：2005年存款货币银行资产负债表
图表：各类商业银行盈利指标比较
图表：不同商业银行费用指标比较
图表：2005年1-6月银行概览
图表：2005年7-12月银行概览
图表：2005年1-6月货币概览
图表：2005年7-12月货币概览
图表：在华外资银行分行来源与分布情况
图表：我国主要商业银行营业设施统计表
图表：我国主要商业银行营业网点份额构成图
图表：我国主要商业银行特约商户份额构成图
图表：我国主要商业银行ATM机份额构成图
图表：我国主要商业银行POS机份额构成图
图表：我国四大国有银行营业网点分布表
图表：招商银行营业网点分布表
图表：我国城市商业银行网点分布表
图表：外资银行分行分布图
图表：外资银行代表处分布图
图表：2005年货币供应量统计表（一）
图表：2005年货币供应量统计表（二）
图表：2005年第四季度各利率浮动区间贷款占比表
图表：消费者对网络银行的态度
图表：客户选择网络银行的原因
图表：客户平均每月使用网络银行各种服务的次数
图表：客户在不同银行开户的原因
图表：客户"跳槽"的原因
图表：客户不使用网络银行支付的原因
图表：上网投资者投资次数增加的原因
图表：用户使用金融账户和账单查询综合网站意向
图表：用户使用全功能金融服务网站意向
图表：各银行理财服务比较
图表：保理业务对买卖双方的优点
图表：2006年1月金融机构本外币信贷收支表
图表：2005年1-6月金融机构本外币信贷收支
图表：2005年7-12月金融机构本外币信贷收支
图表：公开市场业务操作对经济和金融的影响和传导作用
图表：不同国家公开市场操作情况
图表：2005年央行票据发行结构
图表：2005年1年期央票发行利率走势
图表：2005年3个月央票发行利率走势
图表：2005年国家外汇、黄金储备
图表：2005年1-6月汇率
图表：2005年7-12月汇率
图表：基金费率比较表
图表：开放式基金调查情况表
图表：全国性商业银行竞争力的总体态势图
图表：四大国有商业银行－工商银行现实竞争力分析
图表：四大国有商业银行－中国银行现实竞争力分析
图表：四大国有商业银行－建设银行现实竞争力分析
图表：四大国有商业银行－农业银行现实竞争力分析
图表：上市股份制银行交通银行竞争力分析
图表：上市股份制银行招商银行竞争力分析
图表：上市股份制银行中信银行竞争力分析
图表：上市股份制银行光大银行竞争力分析
图表：上市股份制银行浦东发展银行竞争力分析
图表：上市股份制银行民生银行竞争力分析
图表：上市股份制银行华夏银行竞争力分析
图表：上市股份制银行广东发展银行竞争力分析
图表：上市股份制银行兴业银行竞争力分析
图表：上市股份制银行深圳发展银行竞争力分析
图表：上市银行近年来融资情况（包括已过会未实施）
图表：部分上市银行资本与资产增长速度
图表：2004年3季度主要上市银行资本充足率测算
图表：上市银行与国有商业银行数据比较
图表：上市银行逾期贷款绝对额增长率
图表：上市银行不良资产占比
图表：上市银行2004年中期主要贷款行业比较
图表：上市银行准备金计提标准比较
图表：上市银行机构数量变化情况
图表：上市银行净利润变化情况
图表：上市银行单个网点平均净利润变动情况
图表：上市银行单个机构存款变动情况
图表：上市银行每年新增单个机构实现净利润变动情况
图表：上市银行人均净利润变动情况
图表：上市银行人均存款变动情况
图表：上市银行手续费收入/主营业务收入
图表：上市银行经营特点比较
图表：上市银行盈利能力同比增长指标
图表：上市银行资产收益率指标
图表：上市银行流动性缺口比较
图表：上市银行2004年中期主要资产指标
图表：花旗银行账户收费标准
图表：恒生银行和渣打银行投资产品介绍
图表：花旗银行账户产品介绍
图表：2005年度招商银行股份有限公司利润构成表
图表：2005度招商银行股份有限公司经营能力表
图表：2005年度华夏银行股份有限公司利润构成表
图表：2005年度华夏银行股份有限公司经营能力表
图表：2005年度中国民生银行股份有限公司利润构成表
图表：2005年度华夏银行股份有限公司经营能力表
图表：2005年度上海浦东发展银行股份有限公司利润构成表
图表：2005年度上海浦东发展银行股份有限公司经营能力表
图表：2005年度深圳发展银行股份有限公司利润构成表
图表：2005年度深圳发展银行股份有限公司经营能力表
图表：北京中外资商业银行竞争力
图表：《银行家》2005全球1000大银行（总资产排序）
图表：《银行家》2005全球1000大银行（一级资本排序）
图表：我国居民选择中外资银行比例图
图表：居民主要在外资银行办理存款和住房贷款业务比例图
图表：中国商业银行与国际银行业资本状况比较表
图表：中国商业银行与国际银行业资产质量状况比较表
图表：中国商业银行与国际银行业盈利性状况比较表
图表：中国商业银行与国际银行业综合管理水平比较表
图表：中国商业银行与国际银行业流动性状况比较表
图表：一些主要国家地区银行对分业经营的政策立场
图表：我国部分银行迈向投资银行业务领域的举措和成效
图表：世界银行卡交易状况图
图表：一些主要国家地区银行对分业经营的政策立场
图表：中国部分银行迈向投资银行业务领域的举措和成效
图表：2005年18家银行的评级结果
图表：韩国外换银行经营情况表
图表：韩国外换银行与中国金融业业务往来情况表
图表：美洲银行评级情况表
图表：花旗银行评级情况表
图表：汇丰银行评级情况表
图表：德意志银行的股东情况表
图表：德意志银行经营情况对比表
图表：德意志银行评级情况表
图表：樱花银行股权情况
图表：樱花银行业务指标排名情况表
略……
据银监会统计数据显示，截至2005年末，我国股份制商业银行不良贷款余额已经从2001年末的2035亿元下降到目前的1471亿元；同期不良贷款比例从16.62%下降到4.22%，实现了不良贷款比例每年下降3个百分点的目标。近年来，在银监会的持续监管下，我国股份制商业银行贷款质量持续好转，不良贷款比例平均保持在5%以下。截至2005年末，股份制商业银行贷款损失准备金余额已达898亿元，贷款准备金抵补率为80.29%，比年初提高14.19个百分点。部分股份制商业银行已按照国际标准足额提取贷款损失准备。从总体来看，我国股份制商业银行的改革发展已经走上良性发展的轨道。
2005年，在各项零售业务的开展中，最红火的当数理财产品市场。据调查资料显示，在过去的6年中，中国理财业务每年的市场增长率达到18%，2005年，中国理财市场规模达到了250亿美元，预计到2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，并且以每年10%-20%的速度突飞猛进。这一庞大的资金规模，成为各中外资银行争食理财品市场的原动力。2005年是中国银行业改革最繁忙的一年，是中国金融业与世界接轨的关键一年，国有商业银行整体"嬗变"。 随着中国金融业2006年12月全面对外资开放日期渐近，所有的中资商业银行改革都进入了加速期。2005年，中国银行业进行的明晰产权、与国际接轨的改革，力度空前。目前，尽管中国农业银行的股改方案虽未获批准，但四大行中的中国建设银行已在香港成功上市，中国银行和中国工商银行的引资及上市工作也在紧锣密鼓进行。齐头并进改革的，还有全国113家城商行、股份制银行改革和正在考虑纳入整个金融改革系统中的农信社改革。
2006年，中国银行业正面临着收购和兼并的趋势,银监会将努力为金融机构创造公平竞争的市场环境。在此之前,中国银行业之间的商业性收购与兼并一直属于业界的禁区。银监会对单个银行的监管能力已经得到加强,但是对于综合金融机构的并表监管能力还有待提高,譬如对涉及到保险和证券的监管时还存在监管难题。2006年中国银行业将有哪些值得关注的看点？随着金融业全面向外资开放的到来，中资银行又将面临什么样的挑战？如何与国际接轨？
本研究咨询报告紧紧围绕改革、创新和国际化这三个主题，对国际银行业市场发展状况、我国银行业的改革和发展现状、我国银行业的创新和竞争格局等进行了深入的分析，并对加入对WTO后的机遇与挑战、银行业的国际化进程、银行业的发展趋势与策略等问题进行了探讨。
2005年，在各项零售业务的开展中，最红火的当数理财产品市场。据调查资料显示，在过去的6年中，中国理财业务每年的市场增长率达到18%，2005年，中国理财市场规模达到了250亿美元，预计到2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，并且以每年10%-20%的速度突飞猛进。这一庞大的资金规模，成为各中外资银行争食理财品市场的原动力。2005年是中国银行业改革最繁忙的一年，是中国金融业与世界接轨的关键一年，国有商业银行整体"嬗变"。 随着中国金融业2006年12月全面对外资开放日期渐近，所有的中资商业银行改革都进入了加速期。2005年，中国银行业进行的明晰产权、与国际接轨的改革，力度空前。目前，尽管中国农业银行的股改方案虽未获批准，但四大行中的中国建设银行已在香港成功上市，中国银行和中国工商银行的引资及上市工作也在紧锣密鼓进行。齐头并进改革的，还有全国113家城商行、股份制银行改革和正在考虑纳入整个金融改革系统中的农信社改革。
2006年，中国银行业正面临着收购和兼并的趋势,银监会将努力为金融机构创造公平竞争的市场环境。在此之前,中国银行业之间的商业性收购与兼并一直属于业界的禁区。银监会对单个银行的监管能力已经得到加强,但是对于综合金融机构的并表监管能力还有待提高,譬如对涉及到保险和证券的监管时还存在监管难题。2006年中国银行业将有哪些值得关注的看点？随着金融业全面向外资开放的到来，中资银行又将面临什么样的挑战？如何与国际接轨？
本研究咨询报告紧紧围绕改革、创新和国际化这三个主题，对国际银行业市场发展状况、我国银行业的改革和发展现状、我国银行业的创新和竞争格局等进行了深入的分析，并对加入对WTO后的机遇与挑战、银行业的国际化进程、银行业的发展趋势与策略等问题进行了探讨。
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